Épargne retraite : PER, assurance-vie, PEA et ETF

Combien épargner par mois pour sa retraite ? Calculez le capital à réunir et l'effort mensuel selon votre âge et le complément visé. Tableaux et profils types 2026.

À 2 %/an d'inflation, 1 000 € perdent 33 % de valeur en 20 ans. Impact sur votre pension et capital retraite. Comment se protéger en 2026.

Livret A, PEA (pas d'impôt sur le revenu après 5 ans, 18,6 % de prélèvements sociaux), PER ou assurance-vie : quel placement retraite choisir en 2026 ? Rendement, fiscalité, liquidité.

PER ou assurance-vie en 2026 ? Comparatif fiscal complet, cas où chaque enveloppe gagne, et stratégie pour combiner les deux efficacement.

PEA en 2026 : plafond de 150 000 €, gains exonérés d'impôt après 5 ans (18,6 % de prélèvements sociaux), rente viagère. Exemple à 300 €/mois sur 25 ans.

ETF en versements programmés pour la retraite : frais moyens de 0,33 %, risque de perte en capital, PEA, assurance-vie ou PER, exemple à 200 €/mois sur 30 ans.

PEE et PER collectif en 2026 : abondement jusqu'à 8 % ou 16 % du PASS, intéressement exonéré d'impôt, blocage 5 ans, déblocages anticipés, fiscalité de sortie, frais. Exemple chiffré.

Plafond de déduction PER 2026 (4 710 € à 37 680 € pour un salarié), report des plafonds non utilisés et économie réelle selon votre TMI.

Sortir de son PER en capital, en rente ou en mixte : fiscalité selon l'origine des versements, gains taxés à 31,4 % depuis 2026, exemple chiffré.

Les 7 cas de déblocage anticipé du PER (résidence principale, invalidité, surendettement, fin des droits au chômage…), leur fiscalité en 2026 et un exemple chiffré.